중국 현지화 '글로벌 자산 설정 모델

개인은행 업무의 핵심 경쟁력 중 하나로 자산 설정의 이론과 기술은 해외 재부 관리 분야에서 이미 성숙한 지 오래되었지만 국내 시장에서는 여전히 결핍되고 있다.

구상은행은 6월 15일 3년간 개발과 대량의 제품 데이터 수집을 거쳐 축적된 후 업계에서 먼저 ‘ 중국 현지화 ’ 를 발표한 고위 고객 글로벌 자산 설정 모형, 고급 고객 재산 관리를 추진하는 과학화, 이전 고객 자산 설정을 통해 고객 지배인 개인의 경험에 의존하는 방식을 개선했다.

개인 은행 상무 부사장 왕청 (王) 총괄 부회장은 앞으로 해외 투자 상품의 발전을 대대적으로 추진할 뿐만 아니라 영륭 은행의 해외 플랫폼을 충분히 이용하여 고단 고객으로 삼을 것이라고 말했다.

베은사인이 앞서 합동발표한 ‘2011년중국개인개인개인개인개인투자자자산1천만위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안이상고순가치인사현금과 예금, 주식부동산, 펀펀펀펀펀펀펀펀을 대표의 전통투자유유유유별은 80% 정도로 20092009년 4종류자산은 200920092009년 초 200920092009년 초 초초에 개인 투자자산1천만위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안위안80% 가 넘는 방문자 는 미래 에서 계속 강화할 것 이라고 표시했다

이러한 특징 과 추세 에 따르면, 고단 사람들 은 상업 은행 에 대한 재산 관리 가 특히 고상한 개인 은행 이다

이 시스템 은 고객 의 모든 은행 예금, 국내 외 의 각종 투자 제품 을 한 조합 으로 고려 할 뿐 만 아니라 고객 이 현재 전체 자산 의 손익 상황 을 알 수 있 고 역사 수익 회수 를 더 중요 한 것 은 미래 의 수익 이다.

시스템 투입 후 개인 은행 투자 컨설턴트 및 고급 고객 매니저는'나선형 4단계 작업법'을 활용해 고객 수요와 특징을 충분히 파악한 후, 제품 창고에서 고객에게 적합한 제품을 골라냈지만, 이 시스템을 통해 이 제품의 가장 우수한 설정을 실현하고 투자조합의 예상 손해 및 확률을 측정하고, 자산 그룹이 직면한 위험을 측정하여 최우수 방안을 이룩했다.

모형 분석을 통해 투자고문은 기존의 재테크 제품을 임의적으로 골라 최적화 설정을 할 뿐만 아니라 몬트로 모의법을 활용할 수 있으며, 모의는 가장 긴 5년 동안 자산그룹의 미래 표현 상황을 모의할 수 있다.

3년 전 초상은행 개인은행이 글로벌 자산 프로필 시스템의 건설을 시작한 것으로 알려져 계통개발 분야에 높은 명성을 가진 국제상담사를 시스템 컨설턴트로 협동하여 국내 깊은 디지털 금융 배경을 갖춘 분석사와 3년 동안 지속된 연합개발을 진행한 것으로 알려졌다.

이 과정에서 두 가지 중대한 난제를 해결해야 한다. 이는 추상적인 금융수학 이론과 실제 재테크 제품을 잘 결합하여 시스템이 효과적으로 실용적으로 적용된다.

둘째는 그룹 자산의 역사적 데이터를 어떻게 획득할 것인지 모형 측정은 예례가 있다.

각종 어려움을 극복하고 전면적인 자료를 수집한 뒤 글로벌 자산 배치 모델이 출시됐다.